私募基金投资风险提示及合格投资者认定  


本公司所管理及发行的私募基金主要投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相对应的投资风险。基金投资将可能面临下列各项风险,包括但不限于: 


(一)市场风险 


证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金财产收益水平变化,产生的风险。 


(二)管理风险 


在基金财产管理运作过程中,基金管理人的知识、技能、经验、判断等主管因素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金财产收益水平。

 

(三)流动性风险 


在市场或个股流动性不足的情况下,投资人在需要卖出时面临的变现困难和不能在适当价格上变现的风险。 


(四)信用风险 


本基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财产损失。 


(五)操作风险


该风险指在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或人为因素造成操作失误以及违反操作规程等引致的风险,包括越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 


(六)其他风险 


战争、自然灾害、政府行为等不可抗力可能导致基金财产有遭受损失的风险,以及证券市场、基金管理人、基金托管人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金财产的提取的风险。  


按照现行监管规定,私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集,投资人应当确认自己符合以下条件:


(1)合格投资者标准。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000 万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 


(2)视为合格投资者的情形。社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者,视为合格投资者。 


 (3)穿透计算的情形。以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合以下情形的投资者,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数:社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;中国证监会规定的其他投资者。

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